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关于民生
中国民生银行简介
  

  中国民生银行于1996年1月12日在北京正式成立,是中国第一家主要由民营企业发起设立的全国性股份制商业银行,也是严格按照中国《公司法》和《商业银行法》设立的一家现代金融企业。 


  23年来,伴随着中国经济快速发展,在广大客户和社会各界的支持下,中国民生银行砥砺奋进,开拓创新,从当初只有13.8亿元资本金的一家小银行,发展成为总资产规模超6.3万亿元、净资产逾4800亿元、分支机构近2700家、员工超过5.7万人的大型商业银行,在英国《银行家》杂志“全球1000家大银行”排名中居第28位,在美国《财富》“世界500强企业”排名中居第232位。


  作为中国银行业改革试验田,中国民生银行秉持“为民而生、与民共生”的企业使命,坚持以改革创新为己任,致力于为中国银行业探索现代商业银行建设之路,致力于为客户提供专业特色的现代金融服务,致力于为投资者创造更高的市场价值和投资回报。2000年12月19日,中国民生银行A 股股票(代码:600016)在上海证券交易所挂牌上市。2005年10月26日,中国民生银行完成股权分置改革,成为国内首家实施股权分置改革的商业银行。2009年11月26日,中国民生银行H股股票(代码:01988)在香港证券交易所挂牌上市。上市以来,中国民生银行致力于完善公司治理,大力推进改革转型,取得了良好经营业绩,成为中国证券市场中备受关注和尊敬的上市公司。


  随着中国经济由高速增长阶段转向高质量发展阶段,中国银行业面临的经济金融环境发生深刻变化,商业银行纷纷加快战略转型步伐。2015年6月,中国民生银行启动凤凰计划,推动全行业务发展方式和经营管理模式转型。到2017年底,凤凰计划30个项目全面完成并取得预期成效。2018年4月,中国民生银行董事会审议通过《改革转型暨三年发展规划方案》,围绕“民营企业的银行、科技金融的银行、综合服务的银行”三大战略定位,全面推进改革转型落地实施,开启高质量发展新征程。


  成为“民营企业的银行”:中国民生银行坚持民企战略不动摇,根植民企、与民共生,聚焦优质大中型民企、核心企业供应链上下游、小微企业,通过为民企客户及企业高管提供一体化、个性化、综合化金融服务,做民营企业及其企业家的金融管家;不断创新体制机制和商业模式,持续提升民企服务专业化能力,成为民企客户的主办银行、民企客户心中的首选银行。


  成为“科技金融的银行”:中国民生银行坚持“数据+技术”双轮驱动,大力发展直销银行、小微线上微贷、信用卡线上获客等业务,做强科技金融,打造在行业中领先地位;组建民生科技公司,以金融云为纽带,为客户提供“科技+金融”综合生态服务;加强科技能力建设,自主研发国内领先的分布式核心系统,助推科技赋能业务,提高金融服务智能化水平,打造中国具有最佳客户体验的互联网银行。


  成为“综合服务的银行”:中国民生银行加快业务多元化布局,覆盖信托、租赁、基金、资管等领域,实现集团一体化综合服务;建立“一个民生”的交叉销售和业务协同体系,推动各业务板块间、各经营机构间、总行和附属公司之间的交叉销售与协同,为客户提供“商行+投行+交易银行”、“融资+融智+融商”综合化金融服务;以客户为中心,前中后台协同一致,为客户提供一体化、综合化服务。


  一年多来,中国民生银行全面落实战略定位,全面实施改革转型,全面聚焦重点业务,各业务板块发展态势良好。


  一是公司银行板块,中国民生银行扎实推进民企战略,强化客群分层经营,优化资产业务结构,加快产品创新升级,推动业务模式从粗放型向资本节约型转变,持续做大做强公司业务。截至2019年6月末,全行对公存款总额27379.35亿元,比上年末增加1762.94亿元;境内有余额对公存款客户123万户,比上年末增加6.21万户;境内有余额一般贷款客户9094户,战略民企客户650户,中小企业客户逾14万户;对公贷款总额18881.70亿元,其中对公一般贷款总额17621.15亿元,比上年末增加353.96亿元。


  投资银行方面,中国民生银行高效推进投行业务体制改革,优化以资本市场四大重点业务领域、发债和证券化两大重点产品为支柱的多层次投行业务与产品体系,助力公司业务转型发展。2019年上半年,银行间债券市场承销发行规模2192.18亿元,银行间债券市场主承销商排名提升至第3位。资产证券化方面,产品创新不断突破,成功投资全国首单可扩募物流仓储REITs项目和银行间市场首单高速公路公募证券化项目。


  交易银行方面,中国民生银行持续提升产品服务能力,着力打造“结算+融资”、“境内+境外”、“数字化+场景化”的交易银行。一是推进“单一窗口”金融服务、全球现金管理、民生环球速汇等创新产品的综合运用。二是丰富“通”、“聚”、“盈”结算与现金管理产品体系,完善“房管通”、“招标通”、“大额存单”等产品功能。三是推动国内保函、国内信用证、保理等产品的场景化适配和电子化升级。四是提升业务自助性和操作标准化水平,不断升级数字化服务能力。


  供应链金融方面,中国民生银行深耕汽车、建筑、医药、白酒、家电等重点行业,完善“融资产品E系列+结算+增值”的产品服务体系,丰富“信融E”、“仓单E”、“订单E”等产品。围绕客户金融需求挖掘、综合布放推广产品、优化业务流程、提升风险管控、增强市场对接能力等方面,规划设计新供应链金融平台,构建产融结合生态服务。


  二是零售银行板块,中国民生银行坚持客群经营,着力推进零售垂直化管控变革;加快财富管理业务发展,不断夯实财富管理+资产业务双轮驱动基础;强化科技赋能,加快数据化、线上化、场景化金融服务建设。截至2019年6月末,全行零售非零客户4006.17万户,比上年末增加166.72万户;管理个人客户金融资产17240.30亿元,比上年末增加739.10亿元;零售存款总额7560.88亿元,比上年末增加1059.00亿元;其中,储蓄存款6542.04亿元,比上年末增加889.28亿元。


  小微金融业务方面,中国民生银行积极践行国家普惠金融发展战略,始终突出小微金融战略定位,深入推进“小微金融3.0”模式,强化客群综合经营,提升数据与系统对业务的支撑,增强小微金融线上化、综合化服务能力。截至2019年6月末,全行小微贷款4249.55亿元,比上年末增加180.17亿元。


  信用卡业务方面,中国民生银行扎实推进信用卡业务模式转型,围绕千禧客群、高收益客群、高端客群等目标价值客群,提升精准获客水平。上线场景金融业务系统,建立了基于线上、线下优质商户的场景化获客、分期、特惠业务体系,业务效率及客户体验业内领先。截至2019年6月末,全行信用卡发卡数5427.03万张;2019年上半年新增发卡472.31万张,实现交易额11934.14亿元,应收账款余额4170.40亿元,比上年末增长6.05%。


  私人银行业务方面,中国民生银行深入推进财富管理业务的客户分层管理体系改革、企业家客群综合服务与公私联动机制改革、顺应资管新规下的产品体系改革,提升产品配置能力,优化销售渠道建设,着力打造智慧私银验。截至2019年6月末,私人银行达标客户数20382户,较上年末增长5.88%;金融资产管理规模3774.87亿元。


  社区金融业务方面,中国民生银行全面推进社区金融商业模式升级,推动社区网点持续健康经营。截至2019年6月末,持有牌照的社区支行1254家,小微支行153家;社区(小微)支行金融资产余额2667.34亿元,网均金融资产1.90亿元,客户数达653.67万户。


  三是金融市场板块,中国民生银行合理安排投资业务增长,提升投资业务效率。截至2019年6月末,全行交易和银行账簿投资净额21,605.64亿元,比上年末增加2,061.82亿元,增幅10.55%;交易和银行账簿投资净额在总资产中占比较上年末上升1.51个百分点。


  同业业务方面,中国民生银行坚持客群和产品“双轮驱动”,做优同业业务结构,实现同业业务稳健发展。截至2019年6月末,同业负债规模16560.14亿元,比上年末增长2.50%;同业资产规模3335.25亿元,比上年末减少1.19%;2019年上半年发行同业存单265期,累计发行规模3887.56亿元;余额4651.80亿元,较上年末增长6.70%。


  资产托管业务方面,中国民生银行积极把握理财净值化转型的战略机遇,重点布局公募基金、银行理财、资产证券化等托管产品,实现资产托管业务快速发展。截至2019年6月末,全行资产托管规模余额93491.26亿元,养老金业务托管规模为4353.68亿元,管理个人账户数量18.08万户。


  理财业务方面,中国民生银行积极推动理财产品净值化转型,丰富净值型产品系列,净值型产品规模持续增长、谱系不断健全。紧密围绕国家重大战略,通过理财资金直接或间接参与多种金融工具,鼎力支持实体经济发展。截至2019年6月末,全行理财产品存续规模8641.28亿元。


  贵金属及外汇交易方面,2019年上半年中国民生银行场内黄金交易量1543.67吨,白银交易量3458.91吨,交易金额4678.42亿元,为上海黄金交易所前5大交易商,也是上海期货交易所最为活跃的自营交易商之一、国内重要的大额黄金进口商之一。2019年上半年,全行境内即期结售汇交易量3278.58亿美元,同比增长19.18%;人民币外汇期权交易量588.30亿美元,交易量在同业中排名第4。


  四是网络金融板块,中国民生银行强化“科技金融的银行”战略实施力度,积极探索应用前沿金融科技,持续创新直销银行、零售网络金融、公司网络金融、网络支付等产品服务体系,网络金融整体服务能力提升明显,市场规模和品牌影响力稳居商业银行第一梯队。截至2019年6月末,直销银行客户数2406.29万户,管理金融资产1272.38亿元;个人电子银行客户数5210.54万户,企业网银签约客户126.28万户,跨行通客户数439.56万户。2019年上半年,个人电子银行客户交易笔数1.71亿笔,交易金额3.24万亿元;跨行通累计交易量411.69亿元,网络支付累计交易量3.29万亿元,客户交易活跃度保持行业领先。


  五是海外业务板块,中国民生银行香港分行不断完善公司、金融市场、私人银行及财富管理三大业务,银团贷款、并购贷款、结构化融资等投行类业务实现良好发展。截至2019年6月末,香港分行债券投资余额595.45亿港元,中资境外债券承销规模全球排名上升至16位,城投类美元债承销规模跃居市场第一位;个人财富管理客户开户数突破5万户,存款达40.80亿港元。


  六是综合化经营方面,中国民生银行建立了“一个民生”协同体系,推动各业务板块间、各经营机构间、母行和各附属公司之间的交叉销售与协同。民生金融租赁聚焦飞机、船舶、车辆三大战略领域,搭建了经营性租赁、融资租赁、资产交易三大体系。民生加银基金中长期投资业绩优异,赢得了投资者和业界对投资能力和综合实力的充分肯定。民生加银资管发展势头良好,2019年6月末资产管理规模达552.11亿元。作为中国民生银行在香港设立的全资子公司,民银国际实现了证券承销与发行、香港上市保荐、并购重组财务顾问等业务较快增长,打造了投资银行服务品牌。29家民生村镇银行不断优化管理体系和机制,完善科技系统功能,成为中国民生银行品牌与服务在县域的有效延伸。


  23年来,中国民生银行在经济金融转型变革的大潮中把脉方向、聚合资源、创新求变、探路前行,实现了规模和效益持续增长。截至2019年6月末,中国民生银行总资产规模63406.58亿元,比上年末增加3458.36亿元;2019年上半年实现净利润316.23亿元,同比增加20.05亿元。


  23年来,中国民生银行坚持以感恩之心回馈社会,倾情开展精准扶贫,探索建立了以教育扶贫、健康扶贫、技能扶贫、党建扶贫、金融扶贫、产业扶贫、消费扶贫、电商扶贫、就业扶贫为主要特色的“九位一体”扶贫模式。同时,持续开展“ME公益创新资助计划”、百年巨匠、美丽乡村、先心病儿童救治等特色公益活动,成为金融反哺社会的重要参与者和推动者。


  展望未来,中国民生银行将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,深入贯彻落实党的十九大精神和全国金融工作会议精神,锐意改革创新,全面战略转型,努力建设成为一家特色鲜明、价值成长、持续创新的标杆性银行,实现“长青银行、百年民生”的宏伟愿景,为客户创造更大价值,为投资者实现更高回报。

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